Cara Memilih - Seorang Profesional Pajak

Bagaimana cara memilih profesional pajak? Itu adalah keputusan individu, tergantung pada kebutuhan dan harapan Anda. Tapi inilah daftar periksa cepat untuk memandu Anda melalui prosesnya.

Evaluasi Kebutuhan Anda.

1. Jika menghitung kewajiban pajak akhir tahun Anda hanya memerlukan informasi dasar - pendapatan pekerjaan dilaporkan pada W-2, bunga hipotek, dan pajak real estat - dan Anda tidak mencari perencanaan dan/atau bimbingan keuangan, maka firma pajak nasional seperti H&R Block atau Jackson Hewlett mungkin sesuai dengan tagihan.

Orang-orang ini melakukan pekerjaan yang baik dengan situasi dasar. Perusahaan seperti ini menggunakan personel paruh waktu dengan pelatihan dasar yang baik. Namun, sebagian besar tidak mempersiapkan pajak penghasilan memiliki pengetahuan mendalam yang dibutuhkan untuk pengembalian yang lebih kompleks. Dan jika menurut Anda Anda akan memerlukan penasihat pajak setelah tanggal 15 April, jangan mencari ahli Anda, karena perusahaan-perusahaan ini biasanya tidak mempekerjakan staf paruh waktu mereka setelah musim pajak. Sementara seseorang di kantor utama mereka mungkin dapat menjawab pertanyaan Anda, mereka tidak akan mengenal Anda atau situasi Anda secara pribadi.

Perusahaan-perusahaan ini umumnya mempekerjakan ahli pajak untuk musim, belum tentu profesional. Namun, sebagai anggota salah satu firma nasional, para pembuat pajak ini memiliki keunggulan pengawasan oleh, dan akses ke, profesional firma yang lebih berpengetahuan.

Anda mungkin ingin menghindari banyak toko paruh waktu lokal yang buka pada musimnya. Para pembuat ini mungkin tidak memiliki pengawasan profesional atau pengalaman akuntansi sama sekali. Negara Bagian Florida tidak memiliki persyaratan bahwa pembuat pajak berbayar memiliki pengalaman pajak atau pengetahuan akuntansi apa pun. Pemerintah negara bagian dan lokal tidak menguji pembuat pajak.

2. Apakah Anda bekerja sendiri? Apakah Anda memiliki pendapatan investasi, memiliki properti sewaan? Apakah Anda bagian dari kemitraan terbatas, memiliki saham S-corporation? Apakah Anda memiliki keuntungan modal atau kerugian modal? Apakah Anda mengambil uang dari pensiun atau penghindaran pajak anuitas? Apakah Anda menerima pendapatan asing? Memiliki kerugian korban, atau biaya investasi? Akankah pengembalian Anda menunjukkan lebih dari sekadar upah, bunga hipotek, dan pajak real estat? Apakah Anda ingin bantuan dengan perencanaan pajak dan bimbingan keuangan? Maka Anda harus melihat ke profesional pajak.

Memilih Profesional.

Ada tiga jenis profesional pajak. Uraian berikut akan membantu Anda menentukan jenis yang terbaik untuk Anda.

1. Akuntan Publik Bersertifikat (CPA) dilisensikan oleh Dewan Akuntansi Negara Bagian Florida. Mereka diuji pada akuntansi, audit dan pengetahuan pajak, dan harus memenuhi persyaratan pendidikan berkelanjutan yang ditetapkan oleh dewan negara bagian. Para profesional ini dapat mewakili Anda di hadapan Internal Revenue Service, dan hanya dapat berlatih di negara bagian tempat mereka memegang lisensi.

2. Pengacara dapat mewakili Anda di hadapan Internal Revenue Service, tetapi tidak semua pengacara memiliki pengetahuan luas yang diperlukan untuk mempersiapkan pengembalian yang rumit. Namun, jika Anda memiliki masalah yang melibatkan penipuan, atau masalah kriminal, ini mungkin tempat terbaik untuk memulai. Saat mencari pengacara untuk membantu Anda dalam masalah pajak, carilah Pengacara Pajak Bersertifikat Dewan. Pengacara ini memiliki pengetahuan dan pengalaman untuk membantu Anda dengan masalah yang kompleks.

3. Enrolled Agents (EA) adalah tenaga profesional yang telah menunjukkan kompetensi teknis di bidang perpajakan. Agen Terdaftar dapat mewakili pembayar pajak sebelum semua tingkat administrasi Internal Revenue Service. Dari ketiga jenis profesional tersebut, hanya Agen Terdaftar yang diwajibkan untuk menunjukkan kepada IRS kompetensi mereka dalam hal perpajakan sebelum mereka dapat mewakili wajib pajak di hadapan IRS. Tidak seperti pengacara dan CPA, yang mungkin atau mungkin tidak memilih untuk berspesialisasi dalam pajak, semua EA berspesialisasi dalam perpajakan. EA adalah satu-satunya perwakilan pembayar pajak yang menerima hak praktik mereka dari pemerintah Amerika Serikat.

Apa yang Dapat Anda Harapkan dari Profesional Pajak Anda.

1. Anda harus mewawancarai profesional sebelum mempekerjakan perusahaannya. Pastikan untuk menanyakan apakah mereka bersedia menghabiskan waktu bersama Anda setiap tahun, atau apakah mereka hanya ingin Anda menyerahkan surat-surat Anda. Yang terakhir tidak akan membantu Anda membayar pajak sesedikit mungkin.

2. Untuk mendapatkan hasil maksimal dari profesional pajak Anda, Anda perlu mengenal mereka - dan yang lebih penting lagi, mereka perlu mengenal Anda. Ini tidak akan terjadi jika Anda hanya menyerahkan surat-surat Anda dan kemudian mengambil pengembalian yang telah selesai.

3. Jika Anda tahu semua nuansa dan peraturan undang-undang perpajakan, Anda tidak perlu seorang profesional. Pertemuan tahunan dengan profesional Anda memastikan bahwa Anda tidak melewatkan sesuatu. Anda harus bertemu dengan profesional Anda setiap tahun untuk meninjau situasi Anda dan setiap perubahan yang mungkin terjadi dalam hidup Anda. Seorang profesional pajak yang baik akan menggunakan waktu ini untuk membantu Anda menemukan pengurangan yang mungkin Anda abaikan dan untuk membantu Anda memanfaatkan kemungkinan strategi pajak tahun depan.

4. Temukan seorang profesional dengan proses yang membantu Anda mengidentifikasi potongan yang menjadi hak Anda. Profesional pajak Anda harus memiliki daftar periksa untuk memastikan dia mencakup semuanya saat bertemu dengan Anda dan menyelesaikan pengembalian Anda. (Saya telah melakukan ribuan pengembalian pajak selama bertahun-tahun dan saya masih menjalankan daftar periksa saya di setiap pertemuan klien dan di setiap tahap setiap pengembalian.)

5. Profesional pajak Anda harus tersedia sepanjang tahun untuk menjawab pertanyaan Anda dan menanggapi korespondensi yang mungkin Anda terima dari IRS. Cari tahu apa kebijakan profesional pajak tentang biaya. Apakah ada biaya tambahan untuk layanan ini atau sudah termasuk dalam biaya persiapan?

6. Jika pengembalian Anda diaudit, profesional pajak harus bersedia mewakili Anda di hadapan IRS. Ini harus dilakukan di bawah Surat Kuasa dan Anda tidak harus menghadiri audit. (Jika seorang profesional pajak memberi tahu Anda bahwa pengembaliannya tidak pernah diaudit, dia bekerja lebih keras untuk IRS daripada untuk Anda, atau tidak mengatakan yang sebenarnya.)

7. Beberapa profesional mengenakan biaya untuk mewakili klien dengan IRS. Lainnya termasuk layanan dalam biaya persiapan mereka. Kebijakan perusahaan kami adalah untuk berdiri di belakang pekerjaan kami; kami akan mempertahankan pengembalian yang telah kami siapkan untuk wajib pajak tanpa biaya tambahan.

8. Apakah profesional akan bertemu dengan Anda sebelum akhir setiap tahun untuk membantu Anda dengan perencanaan pajak? Apakah mereka mengenakan biaya tambahan untuk layanan ini? Perusahaan kami merasa membayar untuk menyediakan perencanaan gratis sepanjang tahun. Kebijakan ini mendorong klien untuk menghubungi kami sebelum kekhawatiran menjadi masalah. Ini memungkinkan kami membantu klien membuat pilihan yang baik dan menghemat uang.

9. Profesional Anda harus tahu apa yang diperlukan untuk menyelesaikan sebagian besar pengembalian setelah bertemu dengan Anda dan meninjau situasi dan dokumen Anda. Itu selalu yang terbaik untuk mengetahui biaya sebelum Anda memberikan lampu hijau. Namun, jangan berharap untuk mendapatkan perkiraan biaya yang wajar melalui telepon. Buatlah janji untuk bertemu dengan profesional pajak secara pribadi. Profesional pajak Anda harus mencantumkan biaya Anda secara tertulis; itu menghemat kesalahpahaman nanti. Jika biaya profesional per jam, mintalah perkiraan jumlah maksimum. Jika mereka tidak dapat menyediakannya, pergi dan pergilah ke tempat lain.

10. Pastikan Anda dapat menghubungi profesional pajak Anda bila perlu. Apakah orang yang hidup menjawab telepon? Bagaimana mereka menjawab panggilan? Anda tidak akan ingin berbicara dengan pesan suara jika Anda mendapat pemberitahuan dari IRS atau memiliki pertanyaan.

11. Apakah profesional Anda memiliki jam kerja sepanjang tahun? Tawarkan jam janji temu yang sesuai dengan jadwal Anda? Tawarkan jam malam atau akhir pekan?

12. Apakah mereka menikmati reputasi yang baik di masyarakat? Apa yang klien dan pebisnis lain katakan tentang perusahaan?

13. Apakah kantor tertata dan rapi? Anda tidak ingin meninggalkan informasi Anda dengan orang-orang yang tidak dapat melacak apa yang mereka miliki dan di mana letaknya. Anda tidak ingin kekacauan Anda hilang dalam kekacauan mereka.

14. Apakah mereka tampak kewalahan? Musim pajak adalah waktu yang sibuk bagi semua profesional, tetapi seorang profesional yang baik di kantor yang dikelola dengan baik sepertinya tidak akan membunuhnya. Hal terakhir yang ingin Anda lakukan adalah memberikan pekerjaan Anda kepada seseorang yang tampaknya lebih dari yang bisa mereka tangani. Tanyakan kapan Anda dapat mengharapkan untuk menerima pengembalian pajak Anda yang lengkap. Seharusnya tidak lebih dari dua minggu untuk menyelesaikan sebagian besar pengembalian.